Perustietojen tarkistus
Rekisteröitymisen yhteydessä annetut tiedot tarkistetaan automaattisesti.
Stay Casino
Stay Casino AML-käytäntö
Stay Casino noudattaa tiukkaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaista käytäntöä kaikessa toiminnassaan. Tämä sivu kertoo, miten tunnistamme asiakkaamme, miten valvomme tapahtumia ja miten toimimme, jos havaitsemme epäilyttävää toimintaa pelitilillä.
- Nopeat kotiutukset
- Lisensoitu peliympäristö
- Tuki auki vuorokauden ympäri
Miksi rahapeliyhtiöllä on erityinen vastuu rahanpesun torjunnassa?
Rahapelialalla liikkuu suuria rahamääriä nopeasti ja usein rajojen yli, mikä tekee siitä houkuttelevan kohteen rikollisen toiminnan tuottojen häivyttämiseen. Tämän vuoksi Stay Casino, jota operoi Metlait SRL yritysnumerolla 3-102-911867 Tobique Gaming Commissionin lisenssillä numero 0000064, on ottanut käyttöön kattavan rahanpesun torjuntaohjelman.
Ohjelman tavoitteena on estää rikollisilla varoilla pelaaminen, tunnistaa epätavalliset rahaliikenteen kuviot ajoissa ja varmistaa, että kaikki asiakkaamme ovat todellisia henkilöitä, jotka pelaavat omilla, laillisesti hankituilla varoillaan.
AML-käytäntö koskee kaikkia pelitilejä riippumatta siitä, käytetäänkö sivustoa tietokoneella vai mobiilisovellus -sovelluksella, ja se sovelletaan yhdenmukaisesti kaikkiin pelaajiin heidän pelihistoriastaan riippumatta.
Rahanpesun torjunta ei ole vain lakisääteinen velvoite, vaan se suojaa myös rehellisiä pelaajia siltä, että alusta säilyy turvallisena ja luotettavana ympäristönä pelata. Tämän vuoksi panostamme jatkuvasti valvontajärjestelmien kehittämiseen.
Henkilöstömme koulutetaan säännöllisesti tunnistamaan rahanpesuun viittaavia merkkejä, ja meillä on nimetty vastuuhenkilö, joka valvoo AML-käytännön noudattamista koko organisaatiossa.
Mitä tuntemisvelvollisuus tarkoittaa käytännössä?
Tuntemisvelvollisuus, tunnetaan usein myös nimellä KYC eli know your customer, tarkoittaa velvollisuuttamme selvittää, kuka asiakkaamme todella on ja mistä hänen käyttämänsä varat ovat peräisin. Tämä alkaa jo rekisteröitymisvaiheessa, jolloin keräämme perustiedot, kuten nimen, syntymäajan ja osoitteen.
Tietyissä tilanteissa, esimerkiksi kun talletusten tai kotiutusten määrä ylittää tietyn kynnysarvon, pyydämme lisäselvitystä varojen alkuperästä. Tämä voi tarkoittaa palkkatodistusta, tiliotetta tai muuta luotettavaa asiakirjaa, joka osoittaa, että käytetyt varat ovat laillisesti hankittuja.
Tuntemisvelvollisuus ei ole kertaluonteinen toimenpide, vaan sitä sovelletaan jatkuvasti koko asiakassuhteen ajan. Mitä aktiivisempi ja suurempivolyyminen pelaaja on, sitä tarkemmin hänen tapahtumiaan seurataan.
KYC-prosessin keskeiset vaiheet
Henkilöllisyyden todentaminen etenee vaiheittain, ja jokainen vaihe palvelee tiettyä tarkoitusta.
Henkilöllisyystodistus
Pyydämme kopion virallisesta henkilöllisyystodistuksesta ennen suurempia kotiutuksia.
Osoitteen vahvistus
Osoitetodistus, kuten laskukopio, voidaan pyytää tunnistamisen tueksi.
Maksuvälineen omistus
Varmistamme, että käytetty maksutapa löytyy pelaajan omista tiedoista, katso maksutavat.
Milloin lisäselvityksiä voidaan pyytää
Alla esimerkkejä tilanteista, joissa lisäselvitys varojen alkuperästä tai henkilöllisyydestä on tyypillisesti tarpeen.
| Tilanne | Mitä voidaan pyytää | Miksi |
|---|---|---|
| Ensimmäinen kotiutuspyyntö | Henkilöllisyystodistus | Perustunnistus |
| Poikkeuksellisen suuri talletus | Tiliote tai tuloselvitys | Varojen alkuperän varmistus |
| Nopea talletus- ja kotiutussykli | Selvitys pelikäyttäytymisestä | Epätavallisen kuvion arviointi |
| Useita maksutapoja käytössä | Omistajuuden vahvistus kullekin | Väärinkäytöksen estäminen |
Miten epäilyttäviä tapahtumia havaitaan ja käsitellään?
Seuraamme pelitilien tapahtumia automaattisten järjestelmien ja koulutetun henkilöstön yhdistelmällä. Epäilyttäviksi tapahtumiksi voidaan tulkita esimerkiksi hyvin nopeat talletus- ja kotiutuskierrokset ilman merkittävää pelaamista niiden välillä, poikkeuksellisen suuret summat suhteessa aiempaan pelihistoriaan tai useiden eri maksuvälineiden käyttö lyhyessä ajassa.
Kun järjestelmämme tai henkilöstömme havaitsee tällaisen kuvion, pelitili voidaan väliaikaisesti rajoittaa lisäselvitysten ajaksi. Tämä tarkoittaa käytännössä sitä, että talletukset ja kotiutukset voidaan keskeyttää, kunnes pelaaja on toimittanut pyydetyt tiedot ja niiden aitous on vahvistettu.
Mikäli epäily rahanpesusta tai muusta rikollisesta toiminnasta vahvistuu tai jää perustelluksi epäilyksi, olemme velvollisia raportoimaan tapauksesta toimivaltaisille viranomaisille sovellettavan lainsäädännön mukaisesti. Tällaisissa tilanteissa emme voi aina antaa pelaajalle yksityiskohtaista selvitystä tutkinnan etenemisestä, sillä se voisi vaarantaa mahdollisen viranomaistutkinnan.
Epäilyttävän toiminnan raportointi ei tarkoita automaattisesti, että pelaaja olisi syyllistynyt rikokseen. Kyse on ennalta varautuvasta velvoitteesta, joka koskee kaikkia rahoitusalalla ja rahapelialalla toimivia yrityksiä samalla tavalla.
Pyrimme aina käsittelemään tällaiset tilanteet kunnioittavasti ja ripeästi, jotta rehellisen pelaajan tili voidaan avata uudelleen mahdollisimman nopeasti selvitysten valmistuttua.
Useimmat lisäselvityspyynnöt ratkeavat muutamassa päivässä, kun pelaaja toimittaa pyydetyt asiakirjat selkeästi. Ymmärrämme, että prosessi voi tuntua raskaalta, mutta se suojaa kaikkia osapuolia.
Merkkejä, joita seuraamme aktiivisesti
Seuraavat tekijät voivat käynnistää tarkemman tarkastelun pelitilillä:
- Talletus ja välitön kotiutuspyyny ilman merkittävää pelaamista
- Useiden maksuvälineiden käyttö lyhyellä aikavälillä
- Talletusten ja kotiutusten määrä, joka ei vastaa ilmoitettua tulotasoa
- Yritykset käyttää toisen henkilön maksuvälinettä
- Toistuvat pienet talletukset useista eri lähteistä
- Pelitilin käyttö useista eri maista lyhyen ajan sisällä
AML-käytäntö lukuina
5 v
Asiakastietojen säilytysaika asiakassuhteen päätyttyä
24-72 h
Tyypillinen lisäselvityksen käsittelyaika
100 %
Pelitileistä, joihin sovelletaan samaa valvontaa
1
Nimetty vastuuhenkilö AML-asioissa
Kuinka kauan asiakastietoja säilytetään AML-tarkoituksiin?
Rahanpesulainsäädäntö edellyttää, että tunnistamiseen ja tapahtumiin liittyvät tiedot säilytetään tietyn ajan asiakassuhteen päättymisen jälkeen. Stay Casinolla tämä tarkoittaa käytännössä, että henkilöllisyystiedot, tapahtumahistoria ja mahdolliset lisäselvitykset säilytetään vähintään viiden vuoden ajan siitä, kun pelitili on suljettu.
Näitä tietoja käsitellään erillään markkinointitarkoituksiin käytetyistä tiedoista, ja niihin on pääsy vain rajatulla joukolla valtuutettua henkilöstöä. Tarkempaa tietoa siitä, miten henkilötietojasi muutoin käsitellään, löydät sivulta tietosuojakaytanto.
Säilytysajan päätyttyä tiedot poistetaan tai anonymisoidaan turvallisesti, ellei jokin muu lakisääteinen peruste edellytä pidempää säilytystä, kuten vireillä oleva viranomaistutkinta.
Mitä AML-valvonta tarkoittaa pelaajalle käytännössä
Valvonnalla on sekä pelaajaa suojaavia että toimintaa hidastavia vaikutuksia, jotka on hyvä tiedostaa etukäteen.
Plussat
- Suojaa pelaajaa identiteettivarkauksilta ja väärinkäytöksiltä
- Varmistaa, että alusta pysyy turvallisena kaikille
- Auttaa havaitsemaan ongelmapelaamiseen viittaavat kuviot ajoissa
- Tukee luotettavaa ja pitkäaikaista asiakassuhdetta
Huomioitavaa
- Lisäselvityspyynnöt voivat hidastaa kotiutusta hetkellisesti
- Suuret talletukset voivat vaatia tuloselvityksen
- Tili voidaan rajoittaa väliaikaisesti tarkistuksen ajaksi
- Asiakirjojen toimittaminen vaatii pelaajalta pientä vaivaa
Oman tunnistamisprosessin nopeuttaminen
Nopein tapa varmistaa sujuva pelikokemus on toimittaa pyydetyt asiakirjat mahdollisimman pian ja selkeinä, hyvälaatuisina kopioina. Varmista, että asiakirjasta näkyvät kaikki tarvittavat tiedot ja että ne vastaavat pelitilille annettuja henkilötietoja.
Kannattaa myös pitää yhteystiedot ajan tasalla, jotta asiakaspalvelu tavoittaa sinut tarvittaessa lisäkysymyksillä ilman viivytystä. Mikäli saat pyynnön lisäselvityksestä, vastaa siihen suoraan asiakaspalvelun ohjeiden mukaisesti asiakastuki -kanavan kautta.
Jos olet epävarma, minkälaisia asiakirjoja sinun tulisi toimittaa, ota rohkeasti yhteyttä asiakaspalveluun etukäteen. Selkeä ja avoin viestintä nopeuttaa koko prosessia huomattavasti molemmin puolin.
Turvallinen pelaaminen on yhteinen tavoite
AML-käytäntömme kulkee käsi kädessä vastuullinen pelaaminen -periaatteidemme kanssa. Molempien tavoitteena on pitää pelaaminen turvallisena ja hallittuna.
Kysymyksiä tunnistamisesta tai AML-käytännöstä?
Asiakaspalvelumme auttaa mielellään, jos sinulla on kysymyksiä KYC-prosessista tai pelitilisi tarkastuksesta.
Tätä AML-käytäntöä päivitetään tarvittaessa lainsäädännön kehittyessä tai sisäisten prosessien tarkentuessa. Merkittävistä muutoksista tiedotetaan sivustolla.
Sitoudumme jatkuvasti kehittämään valvontaamme, jotta Stay Casino säilyy turvallisena ympäristönä pelata riippumatta siitä, käytätkö kolikkopelit vai live-kasino -pelejä.
Kansainväliset pakotelistat osana AML-työtä
Osana rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaista työtä tarkistamme asiakastietoja säännöllisesti kansainvälisiä pakotelistoja vasten. Näillä listoilla mainittuja henkilöitä tai yhteisöjä ei voida hyväksyä asiakkaiksi, ja mahdollinen osuma listalla johtaa aina tarkempaan selvitykseen ennen kuin pelitiliä voidaan käyttää normaalisti.
Tarkistukset tehdään sekä rekisteröitymisen yhteydessä että jatkuvasti asiakassuhteen aikana, sillä pakotelistat päivittyvät säännöllisesti. Tämä varmistaa, ettei aiemmin hyväksytty asiakas jää huomaamatta, jos hänen tietonsa myöhemmin ilmestyvät jollekin listalle.
Pakotelistavalvonta on osa laajempaa kansainvälistä yhteistyötä rahoitusrikollisuuden torjumiseksi, ja siihen osallistuminen on välttämätöntä kaikille vakavasti otettaville rahapelialan toimijoille riippumatta siitä missä ne on lisensoitu.
Henkilöstön koulutus tukee AML-käytännön toteutumista
Kaikki asiakasrajapinnassa työskentelevät henkilöt saavat säännöllistä koulutusta rahanpesun torjunnasta, mukaan lukien tyypillisten varoitusmerkkien tunnistaminen ja oikea toimintatapa epäilyttävän tilanteen kohdatessa. Koulutus päivitetään aina, kun lainsäädäntö tai sisäiset käytännöt muuttuvat merkittävästi.
Uusien työntekijöiden perehdytykseen kuuluu aina AML-osio, jotta jokainen ymmärtää oman roolinsa osana laajempaa valvontakokonaisuutta jo ensimmäisistä työpäivistä lähtien. Tämä koskee sekä asiakaspalvelua että taloushallinnon tehtävissä työskenteleviä.
Koulutuksen lisäksi käytössämme on selkeät sisäiset ohjeet siitä, miten epäilyttävä tilanne raportoidaan eteenpäin ja kenelle. Tämä varmistaa, että havainnot käsitellään johdonmukaisesti riippumatta siitä kuka havainnon alun perin tekee.
Koulutus auttaa tunnistamaan tilanteet, joissa lisäselvitys on tarpeen, ja samalla varmistamaan ettei tavallista pelaajaa vaivata turhilla kysymyksillä.